中國信託商銀發布財管客戶股利運用大調查，有55%說會拿到股利會再買股票。記者孫中英／攝影。 分享 facebook 財政部周五(1日)發布最新稅改方案，針對內資股利所得課稅，擬出甲、乙兩案，不管行政院最後選擇哪一案施行，「內資」股市大戶稅率都減輕許多。中國信託商銀也發布第3季財管客戶理財趨勢大調查，發現有高達83%的受訪客戶，今年「都領到股利」，且不乏年領股利100萬元以上大戶。中信銀行表示，受訪客戶已領到股利且想再買股票者最多、占55%，另外有48%受訪客戶則想買基金，再其次才是投資外幣存款的39%，有35%領到股利的客戶則說會存台幣存款。中信銀行表示，今年上市櫃公司發放現金股利高達1.27兆台幣，創歷史新高，該行第3季「財富管理客戶理財趨勢調查」針對財富管理客戶的網路問卷調查，特別集中問「股利」。發現受訪客戶有效樣本1,984人，有高達83%、今年都領到股利，若依照股利領取金額多寡可分3大族群，股利在30萬元以下、股利在30萬元到100萬元，還有領到100萬元股利以上者。中信銀行表示，年領30萬股利以下族群，大多為「存股領息族或存股退休族」，建議要先做好中長期退休規劃，再談累積資產，至於股利超過30萬者、大多是「公司高階主管」，因股票部位至少已在1,000萬至3,000萬元之譜，不建議將股利收入再「單押」單一個股，年領超過100萬元股利的族群，多半都是「公司大股東」，建議可著眼及早思考贈與、公益規劃與股權信託的必要性。中信銀行表示，從調查結果來看，「拿到股利客戶」選擇「積極型」投資工具者最多，但建議領有股利的民眾，還是先請理財顧問協助檢視整體資產配置狀況，如果想「存股領息或存股退休」，建議先考慮稅制，其次是檢視「配息率」是否穩定，符合每年領取所需，第3則是可檢視資產配置，若單一投資工具占比過高，當市場劇烈變化時整體資產波動也會隨之變大?
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